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[中國內地]
打擊電信詐騙 ATM轉賬須24小時
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作者:
serrurier
時間:
2016-9-24 08:16 PM
標題:
打擊電信詐騙 ATM轉賬須24小時
打擊電信詐騙
ATM
轉賬須
24
小時
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最高法、最高檢、公安部、工信部、中國央行、中國銀監會六部門
23
日聯合發布《關於防範和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，規定
ATM
轉賬給他人
24
小時才到賬。
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近期，山東准大學生徐玉玉等人遭電信詐騙致死事件發生後，電信詐騙問題再次成為輿論焦點。
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不實名電話一律停機
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《通告》稱，電信企業（含移動轉售企業，下同）要嚴格落實電話用戶真實身分資訊登記制度，確保到
2016
年
10
月底前全部電話實名率達
96%
，年底前達
100%
。
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《新京報》報道，未實名登記的單位和個人，應按要求對所持有的電話進行實名登記，在規定時間內未完成真實身分資訊登記的，一律予以停機。
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同一銀行借記卡禁超
4
張
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此前據媒體報道，專門有人買來真的身分證辦理銀行卡，然後再賣給專門搞電信詐騙人員使用。
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為遏制這一情況，各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實「同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過
4
張」等規定。
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此外，自
2016
年
12
月
1
日起，個人通過銀行自助櫃員機向非同名帳戶轉賬的，資金
24
小時後到賬。
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在山東准大學生徐玉玉案中，
8
月
19
日
16
時許，犯罪集團詐騙徐玉玉
9900
元，在徐玉玉向嫌疑人冒用他人身分證開設的銀行卡帳戶匯款
6
分鐘後，犯罪嫌疑人陳某就操控在福建泉州的犯罪嫌疑人鄭某某組織熊某、陳某某等人在泉州市一銀行
ATM
機上取走了贓款。
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據公安部披露，徐玉玉一案的源頭在於其個人資訊泄露，並被犯罪嫌疑人通過
QQ
聊天群以每條資訊
0.5
元賣出，最終嫌犯利用這一資訊對徐玉玉實施了電信詐騙。
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在個人資訊保護方面，《通告》要求，嚴禁任何單位和個人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個人資訊。
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對泄露、買賣個人資訊的違法犯罪行為，堅決依法打擊。對互聯網上發布的販賣資訊、軟件、木馬病毒等要及時監控、封堵、刪除，對相關網站和網絡帳號要依法關停，構成犯罪的依法追究刑事責任。
作者:
serrurier
時間:
2016-9-24 08:17 PM
發現受騙 可有反應時間
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某商業銀行總行的一位工作人員稱，非同名轉賬其實就是給他人轉賬，「比如你給你的朋友轉賬是非同名轉賬，而如果你的建行卡給你的農行卡轉賬就是同名帳戶轉賬」。
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工商銀行的客服表示，如果是工行間的個人帳戶轉賬可以即時到賬；跨行給他人轉賬，如果在自助終端機上辦理業務並通過銀聯轉賬，也可以即時到賬；如果走央行轉賬系統，在工作日、工作時間會即時打到對方銀行，但是要待對方銀行核對資訊後才能入賬。
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《新京報》報道，農行的客服人員在接受詢問時也稱，農行同行之間用
ATM
機轉賬可以即時到賬；跨行轉賬如果使用
ATM
機轉賬，最高限額為
5
萬，一般情況下也是即時到賬。
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與上述兩家銀行情況基本一致，如果轉賬人是建行的卡，並且用
ATM
機向建行帳戶轉賬，也可以即時到賬。
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上述商業銀行總行的工作人員表示，在很多電信詐騙案件中，受騙者都是通過自助機、
ATM
機給詐騙人員轉賬的，因為如果通過網銀或者櫃檯轉賬，會有很明顯的風險提示。而通過
ATM
機轉賬被騙的風險比較高，
ATM
機上張貼的提示很多人並不看。
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因此這位工作人員認為，當前對銀行自助櫃員機上轉賬的到賬時間進行調整，「以前基本上都是
2
小時內可以到賬，而如果變為
24
小時後到賬，轉賬人一旦發現自己被騙，還有時間反應過來，可以取消轉賬或去銀行止付。如果
2
小時到賬或者即時到賬，轉賬之後就來不及了。」
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這樣的調整是否會對正常的轉賬業務造成影響？該工作人員表示，影響肯定會有。
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